| Beurssites genoeg, maar overal gaan ze er
vanuit dat je al 'alles' weet van beleggen. Hier niet, we beginnen
even van voren af aan, maar dan wel met de tips van meer dan twintig
jaar ervaring. Hoe doe je dat,
aandelen kopen?
U vindt een korte uitleg hieronder op deze
site. Een veel uitgebreider uitleg vindt u in
een
gratis E-boek
dat ik erover geschreven heb. U kan dat hier aanvragen:
http://www.beursbox.nl/leren-beleggen.html
Vroeger moest je om te beleggen naar de bank en dan werd er met veel
bombarie een rekening geopend. Voor het zover was had de bankmanager
met u gesproken en wat vooral belangrijk was, was de persoonlijke
relatie van uw bankmanager met u. Tot begin jaren zeventig kocht u
dan ook
aandelen via de bank en dan kreeg u papieren aandelen en talons mee
naar huis.
Eens per jaar kwam u met de talons per aandeel naar de bank en werd er dividend
uitgekeerd.
Vreselijk omslachtig en ook enorm duur.
Tegenwoordig gaat het heel anders.
Een rekening kan je tegenwoordig al online openen. Niet alleen de
reguliere banken bieden de mogelijkheid aandelen te kopen, maar ook
online banken en brokers geven de mogelijkheid.
De reguliere banken zijn over het algemeen het duurst. De Online
Brokers uit de Benelux zijn een stuk goedkoper en enkele
buitenlandse aanbieders zijn zelfs spotgoedkoop.
Zeker de beginnende aandelen belegger raad ik aan om een rekening
bij een Nederlandse of Belgische Online Broker te openen.
Een mooi voorbeeld is
Binck.
Binck kent redelijke kosten en een heel gebruikersvriendelijk
systeem, ideaal voor beginnende beleggers.
U opent daar dus een rekening en u moet er dan rekening mee houden
dat u een map thuiskrijgt met een lading formulieren die u moet
invullen. We leven tegenwoordig in een claimmaatschappij en de
banken dekken zich voor alles in.
U moet in de formulieren aangeven hoeveel verstand u van beleggen
heeft, hoeveel ervaring u met beleggen heeft en welk risico u wilt
lopen. Verder moet u op heel wat verschillende formulieren uw
handtekening plaatsen.
Het is een hele heisa, maar weet, u moet dat bij iedere bank. U
ontkomt er niet aan.
Als u een buitenlandse rekening wilt openen is het zelfs nog erger.
Als de rekening dan eindelijk geopend is (neem daar gerust een paar
weken voor) dan moet u geld overmaken.
Hou er rekening mee dat u zeker de eerste overboeking moet doen van
een rekening die op dezelfde naam staat. Ook dat is zo'n regeling
die is ontstaan na de aanslagen in New York. Men is bang dat
drugsgeld en of geld voor terroristen via de beurs in het systeem
komt. Belachelijk of niet, u moet er rekening mee houden, want als u
het verkeerd doet, bent u uw geld voor weken kwijt, u krijgt te
maken met kosten en uw rekening is nog weer vele weken langer
geblokkeerd. Neem de regeling dus serieus, want uw bank of broker
doet dat ook!
Hou er ook rekening mee dat sommige banken en brokers een minimum
geldbedrag op de beleggingsrekening willen zien voor u mag handelen.
Op zich geen onterechte regeling, want wie geen geld 'over' heeft,
moet niet beleggen. Immers kunt u met beleggen al uw geld verliezen.
U moet zich zo'n verlies wel kunnen veroorloven.
Maar dan... dan komt ooit het moment dat u uw eerste geld op de
rekening heeft staan.
U kan uw eerste belegging gaan doen... Maar hoe dan en hoe kies je
een eerste aandeel om in te beleggen?
Er zijn boeken volgeschreven over de manier waarop u een interessant
aandeel kunt vinden. Ik zal er kort op ingaan, maar wil u eerst op
wat statische gegevens wijzen.
90% van de particulieren verliest geld op de beurs.
Adviezen van bankanalisten pakken meestal verkeerd uit.
Particulieren kopen op de top en verkopen in het dal.
Binnen drie jaar op de beurs is de gemiddelde particulier door het
geld heen.
Kortom, de meeste particulieren doen het fout en de kans dat u het
dus ook fout gaat doen is enorm.
Realiseer u dat!
De meeste particulieren denken dat ze een aangeboren gave hebben als
het beleggen betreft.
Ze denken het wel te weten en gaan vervolgens volledig nat en raken
al hun geld kwijt.
Ik hoop van harte dat u zich rot geschrokken bent van wat hierboven
staat! Als dat niet zo is, dan heeft u niet aandachtig genoeg
gelezen of u bent nog eigenwijzer dan de gemiddelde belegger waarvan
90% uiteindelijk verliest. In dat laatste geval heb ik weinig hoop
voor u, maar het is uw eigen geld, dus wie ben ik om daar wakker van
te liggen?
Hoe dan ook, ik zeg het maar vast, u hebt GEEN aangeboren
beleggers talent en u hebt GEEN gave om de beurs te
voorspellen.
Wat u ook nog niet heeft, is het inzicht in hoe de handel op de
beurs werkt.
Het is als autorijden. Als u uw rijbewijs heeft, dan mag u
autorijden. U kan het technisch gezien ook, maar u mist nog wel de
ervaring die anderen al wel hebben. Zo is het met beleggen ook,
alleen hoefde u bij beleggen niet eens een examen te doen. Genoeg
geld hebben om te kunnen beleggen is al genoeg. Genoeg geld hebben
maakt niet intelligenter en geeft u geen inzicht in het
beursgebeuren.
De handelaren op de beurs en andere beleggers zijn uw tegenspelers.
Ze hebben soms al jaren ervaring en doen het voor hun werk. Wie
denkt u, maakt de meeste kans om geld te verliezen, de nieuwe
belegger of de ervaren rot?
Hoe kiest u een goed aandeel?
Ik kijk hier even naar wat de beste beleggers ter wereld daar over
zeggen.
- Kies altijd voor een winstgevend
bedrijf en laat niet winstgevende bedrijven altijd links
liggen.
- Winst maken is niet voldoende, de
Koers/Winst verhouding moet ook nog eens laag zijn. Laag is
onder de 10 en vergelijk het met andere aandelen in dezelfde
sector.
- Beleg alleen in bedrijven die groeien.
Zowel in omzet als in winst.
- Keert het bedrijf dividend uit? Zo
ja, prima. Het is gebleken dat bedrijven die dividend uitkeren
een stuk bedrijfszekerder zijn. Het management moet namelijk
ieder jaar genoeg cash beschikbaar hebben om het te kunnen
uitkeren en dat houdt ze scherp op de kosten die ze maken.
- Is er een positieve cash flow.
Heel belangrijk, want op die manier komt er altijd geld binnen
en kan zo'n bedrijf dus niet ten onder gaan aan gebrek aan cash
geld.
- Koop alleen aandelen met een PEG ratio
onder de 1, liefst onder de 0,5.
Als u niet weet wat al die kreten betekenen,
kijkt u dan op www.beursbox.nl
in de Beurs
Kennis Box.
Al deze regels houden in dat u niet iedere dag van het jaar aandelen
zult vinden die u kunt kopen. Er zijn zelfs hele perioden dat u
niets kunt kopen.
Doe dat dan ook niet!
ALTIJD was het zo dat na tijden dat aandelen echt te duur waren, er
een enorme beursval op volgde. Kijkt u in de grafiek naar jaren als
1987, 1997, 2000 en 2008. Dat zijn de jaren waarin de beurs enorm
corrigeerde. In die jaren gingen beleggers die net daarvoor te duur
toch maar gekocht hadden, want anders misten ze de boot, met de
beurs-Titanic ten onder.
Beter belegt u NA zo'n enorme correctie van de beurs.
Beleggers doen dat echter vaak niet, want na zo'n correctie zit
iedereen in zak en as en is dus zeer negatief. Men verwacht verdere
dalingen en een tweede klap die nog dieper komt...
Kortom, het duurt soms jaren voor beleggers weer genoeg vertrouwen
opbouwen en ze kopen vooral daarom andermaal op wat later vrijwel de
top bleek te zijn.
Vraag u af, u bent een nieuwe belegger geworden... Hoe komt dat, dat
u juist nu wilt gaan beleggen? Hoorde u over recente enorme
beurswinsten? Heeft een bankanalist zeer positief gesproken over
bepaalde aandelen, is er positief nieuws over de economie in het
nieuws? Waarom bent u NU positief?
Waar was u in maart/april 2009? Waarom werd u toen geen belegger?
DAT was recent namelijk de beste tijd om in te stappen!
Ik heb hierboven al aangegeven hoe u prachtige aandelen kiest.
De vraag is nu, wanneer zou u kopen.
U hoorde ongetwijfeld al eens over Technische Analyse. Kijk naar de
grafiek en bepaal op basis van die grafiek het juiste instapmoment.
Zie www.beursanalyses.com
Hoewel Technische Analisten zweren bij hun methode, is er niet één
Technische Analist bij de rijkste beleggers ter wereld te vinden.
Sterker nog, die rijksten der aarde kijken helemaal niet naar het
perfecte instapmoment. Ze kopen aandelen puur vanuit hun
fundamentele analyse en niet zo zeer vanuit de beurskoers.
Toch is er wat te zeggen voor TA. Immers, als een aandeel de laatste
weken fors omlaag gaat, dan kunt u met bijvoorbeeld Japanse Candles
(www.japansecandles.nl)
bezien op welk moment de kans groot is dat een bodem gevonden is.
Als een aandeel dan verder aan al uw aankoop fundamenten voldoet,
koop het dan op een moment dat de Japanse Candles u zeggen dat het
een aardig moment is.
Ik garandeer u één ding!
Hoe goed een analyse methode ook is, er is niet één methode met een
100% score.
Het kan dus zijn dat uw aandelen verder in waarde daalt. De vraag
is, is dat een ramp?
Het is een ramp als u een aandeel heel duur kocht, het bedrijf
verliesgevend is en er aanwijzingen zijn dat er binnen het bedrijf
iets goed mis zit. U loopt dan het gevaar heel uw investering te
verliezen!
Het is echter géén ramp als u het aandeel fundamenteel al goedkoop
kocht. Natuurlijk kan de beurs vinden dat het nog goedkoper moet,
maar dat geeft u een kans om NOG goedkoper bij te kopen.
Als u een goede analyse deed, dan ligt u niet wakker van het feit
dat de beurs een andere mening heeft. Uw fundamentele gelijk komt
ook wel een keer op de beursvloer tot uitdrukking. Het is dan
simpelweg een kwestie van geduld hebben.
Uit angst uw positie verkopen is dus echt verkeerd. In feite geeft u
daarmee toe geen vertrouwen in uw eigen analyse te hebben.
Veel beleggers gokken maar wat en weten dat ze dat deden. Terecht
dat ze dan in paniek weer verkopen als de beurs tegenzit. Die
beleggers verliezen bakken met geld. Ze vertellen op
verjaardagsfeestjes en in forums alleen over hun winsten, maar hun
vermogen wordt steeds verder uitgehold door verliezen. In gemiddeld
drie jaar tijd is het over voor dat soort beleggers.
Uw belangrijkste medestander op de beurs is uw eigen systeem.
Als uw beleggingssysteem solide is, dan gaat u geld verdienen.
Als u geen serieus systeem heeft, dan gaat u geld verliezen. Zo
simpel is het.
Vasthouden aan de zaken zoals ik hierboven al genoemd heb is een
systeem.
U kan zelf analyses doen, u kan analyses kopen vanuit tipservices.
Kies in dat laatste geval een tipservice uit die werkt zoals u zou
willen werken. U wilt namelijk wel lekker kunnen blijven slapen.
Enkele services:
www.beursaccent.nl is een
aandelen trendbeleggen service. Kenmerken zijn een inzetten op
trends en wereldwijde beleggingen in toonaangevende bedrijven die
tegen een schappelijke waardering op de beurs genoteerd staan. De
Insider service combineert het met een optieservice zodat nog meer
rendement behaald kan worden. De Professional service werkt alleen
met aandelen.
www.topaandelen.com komt
iedere maand met drie spotgoedkope aandelen. U kan de rapporten los
kopen, of een abonnement afnemen.
Kenmerk van deze service is dat echt de goedkoopste aandelen die
wereldwijd gevonden konden worden geselecteerd worden.
www.beleggingstips.com
is een service die werkt volgens de methode van de rijkste belegger
ter wereld, Warren Buffett. Dat houdt in, aandelen van topbedrijven
en een buy end hold opzet.
www.woensdagtrader.com
is een tradingservice die alleen op woensdag handelt. De service zet
in op aandelen die door toonaangevende bankanalisten positief
beoordeeld worden. Dit vanuit het gegeven dat dit soort aandelen na
de adviesverhoging door die grote analisten bijna altijd in koers
stijgen. De posities blijven gemiddeld een maand in bezit.
Ik kan van harte aanbevelen een abonnement op één of meer van die
services te nemen. Het voorkomt dat u zelf gaat stunten, terwijl u
amper inzicht in het beursgebeuren heeft. De experts achter de
genoemde services hebben allemaal een enorme ervaring en beleggen
zelf ook.
Opties
U las het al bij de Insider BeursAccent service, een aandelen
belegging is aan te vullen met optie handel.
Dit is echter een heel andere tak van sport en vergt serieus inzicht
in de werking van opties. Een paar jaar geleden bleek vanuit een
openbare discussie dat zelfs professionals die al meer dan tien jaar
ervaring in opties hadden soms nog altijd enkele zeer belangrijke
principes van opties niet begrepen. Hoewel het uiteindelijk niet zo
moeilijk is, is het wel een kwartje dat moet vallen. De meeste
beleggers gebruiken opties op een verkeerde manier! Van die experts
die uiteindelijk de basis van opties niet begrepen bleken te hebben,
waren er enkele al jaren instructeurs op optiecursussen! Ze hebben
jarenlang cursussen gegeven zonder het zelf te begrijpen en
doorzien.
Daarom heb ik samen met optie-expert Francois Franken een
Optiecursus geschreven die u gratis mag volgen. Kijkt u op
www.optiecursus.com.
Ga niet in opties beleggen tot u precies weet hoe het werkt!
Een serieuze optie service vindt u op
www.optie-specialist.com.
Deze service werkt op een manier waarop opties ooit bedoeld waren.
Met opties kan je een aandelenportefeuille beschermen en een extra
rendement uit uw aandelenportefeuille halen. Je kan er ook,
figuurlijk gezien, mee racen en als met een Ferrari door Amsterdam
racen. Hoe groot denkt u dat de kans dan is dat u verongelukt? Zo is
het met opties dus ook. De meeste beleggers en instructeurs op
optiecursussen gebruiken opties om er mee te racen. Ze begrijpen
maar niet hoe ze keer op keer geld verliezen.
Terug naar aandelen kopen
Ik ga er even vanuit dat u een fantastisch aandeel heeft gevonden. U
besluit dat u die aandelen wilt hebben.
U legt dan een kooporder in.
Ik raad u aan om ALTIJD een 'kooporder met limiet' in te
leggen.
Desnoods een limiet die haalbaar is, maar nooit "bestens" inleggen.
Bestens houdt in, op de eerstvolgende koers.
Als u dus 'bestens' inlegt, dan loopt u de kans dat u door een
marktmaker een oortje aangenaaid krijgt. U zegt immers 'tegen elke
koers'.
Eigen schuld als die koers ineens enorm veel hoger ligt dan de koers
die u enkele minuten eerder op uw scherm zag.
Daarom altijd een limiet meegeven. Leer u dat aan!
Als de limiet gehaald is EN er zijn genoeg aandelen beschikbaar op
die koers, dan krijgt u de aandelen.
Het is geen garantie dat u ALLE aandelen die u vroeg ook krijgt. Dat
is het nadeel van een limiet inleggen.
Wilt u de aandelen echt hebben, leg dan de limiet ruim.
Voorbeeld: De aandelen doen 20 euro per stuk
Wilt u scherp inleggen, dan legt u in op 19,50. De kans bestaat dat
het niet of slechts gedeeltelijk gaat lukken.
Wilt u echt grote kans op alle gevraagde aandelen, leg dan in op
20,5. U weet zeker dan u nooit meer kwijt bent als de opgegeven 20,5
per aandeel. We bent u duurder uit. Immers had het ook maar zo
gekund dat de 19,5 ook gehaald werd.
Het kan zijn dat de bank/broker de order in meerdere delen gaat
uitvoeren. Dat is geen ramp. Als dat op dezelfde dag gedaan wordt,
betaalt u toch maar één keer de transactiekosten.
U heeft nu de aandelen...
Dividend
Als het bedrijf dividend gaat uitkeren, dan wordt dat automatisch
bijgeschreven. Het duurt echter wel weken tot maanden tot het
uitgekeerd wordt. Eerst komt de mededeling dat iedereen die op een
bepaald moment aandeelhouder is recht op dividend heeft. Dan komt de
aandeelhoudersvergadering waar besloten wordt of er een dividend
wordt uitgekeerd en hoe hoog dat dividend is. Dan gaat de dag erop
het aandeel 'ex-dividend' en weken en soms maanden daarna volgt de
uitkering van het dividend. Uw bank/broker zal kosten en belasting
automatisch inhouden. U moet zelf kijken in hoeverre u later recht
heeft op belastingteruggave.
Dividend gaat van de beurskoers af! Het is dus niet als rente, maar
het is in feite een sigaar uit eigen doos. Dat gezegd hebbende is
dividend uitkeren wel een goede zaak voor het bedrijf. Veel grote
pensioenfondsen mogen ook alleen maar beleggen in bedrijven die
dividend uitkeren. Die aandelen zijn dus gewilder dan aandelen van
bedrijven die geen dividend uitkeren.
Als aandeelhouder heeft u het recht de aandeelhoudersvergadering te
bezoeken. U kan ook bijvoorbeeld een belangenvereniging het recht
geven voor u te stemmen op die vergadering. U kan daarvoor lid
worden van de Vereniging Effecten Bezitters (VEB).
Niet veel aandeelhouders bezoeken ook echt de
aandeelhoudersvergadering.
Uw aandelen verkopen
Wilt u op een gegeven moment uw aandelen weer verkopen, dan legt u
een verkooporder in. Ook die ALTIJD met limiet.
Het beste verkoopt u als anderen gretig
zijn. Net zo goed als dat u het beste koopt als anderen angstig
zijn.
Als u merkt dat u uit angst wilt verkopen,
vraag u dan af of die verkoop dan wel zo slim is. De meeste
particulieren handelen precies gelijk aan elkaar. Ze kopen tegelijk
en ze verkopen tegelijk. We zien daarom de koersen enorm bewegen.
Waarom loopt het zo gelijk? Simpel, ze kijken allemaal naar
hetzelfde journaal waarin ze iets gehoord hebben. Ze lezen allemaal
dezelfde kranten die ook bol staan van hetzelfde nieuw. Ze handelen
dus op het nieuws en niet op basis van wat het bedrijf achter het
aandeel doet. Beleggers die op basis van het nieuws handelen behoren
tot de 90% die structureel geld verliest.
Heeft u nog vragen over beleggen in aandelen, kijkt u dan allereerst
op www.beursbox.nl
We hebben op de site de "Beurs
Kennis Box" waarin veel uitgelegd staat.
Ook kunt u het forum op
www.beursboxforum.nl bezoeken. Daar vindt u andere gemotiveerde
beleggers die u antwoord kunnen en willen geven op uw vragen.
Komt u er nog altijd niet uit, dan kunt u een mailtje sturen naar
tom.lassing @ gmail.com.
Ik beloof niet persoonlijk en direct te antwoorden, maar een reactie
krijgt u, al kan het zijn dat ik de vraag in de beursbox nieuwsbrief
ga of laat beantwoorden. Immers, als het een goede vraag is, dan is
het ook voor anderen mogelijk een vraag. Het is dan voor ons
effectiever om 'iedereen' even het antwoord te geven. Inschrijven op
de Beursbox nieuwsbrief (Gratis) doet u hier:
www.beursbrief.com
Veel succes met uw beleggingen
Tom Lassing
www.beursbox.nl |